I vy jste právě jedním z nich a pokud na své cestě chcete uspět, měli byste vědět, jaká na vás číhají nebezpečí, která místa hojnosti byste neměli minout, kdy utéct, kde se schovat a kdy bojovat.

Když si uvědomíte, kterou fází své investorské cesty právě procházíte, můžete lépe nastavit svou investiční strategii a vyhnout se chybám, které by vás připravily nejen o peníze, ale také o klid.

Nadšení, chyby, učení = fáze myši

Tahle fáze je plná energie. Investor ve fázi myši je na začátku – často je mladší, s menším kapitálem, ale s velkou chutí a odvahou. Jenže mu často chybí plán, zkušenosti a někdy i trpělivost. Rád a často nakupuje impulzivně, sleduje „tipy z internetu“ a snaží se rychle zbohatnout. Takové chování přirozeně vede ke ztrátám, které sice bolí, ale pokud se z nich dokážete poučit, mají obrovskou hodnotu.

Jak říká Ray Dalio: „Bolest + Reflexe = Pokrok.“ 

Každý investor prochází na začátku své cesty fází myši. Je to první krok na jeho investiční cestě a celá tato fáze je hlavně o učení se. Je v pořádku, když v této fázi děláte chyby, a nevadí ani, když jsou velké. V tomto období totiž ještě nemáte v investicích moc peněz, a tak i velká chyba vás připraví jen o málo peněz, ale dá vám možnost se toho hodně naučit.

Důležité je umět si nechat poradit, vytvořit si investiční plán a vybudovat si disciplínu. Co se naučíte teď, vás bude provázet celou investiční kariéru.

Strategie, růst, disciplína = fáze gazely

Gazela je rychlá, ale zároveň si dává pozor. Už ví, kam běží. Má plán, diverzifikované portfolio a nenechá se unášet emocemi. V této fázi se začínají objevovat první stabilní výsledky a investor se učí trpělivosti – už ví, že úspěch nepřichází přes noc.

Celou tuto fázi dobře vystihuje citát Warrena Buffetta: „Nekupujte akcii, pokud byste ji nechtěli držet, i kdyby burza zavřela na 10 let.“

Je to fáze budování. Typické jsou pravidelné investice. Investor se věnuje řízení rizik, vyhodnocuje výnosy a sleduje naplňování svých cílů.

Právě fáze gazely je pro váš dlouhodobý úspěch nejdůležitější. Je třeba stavět na zkušenostech z myšího období a dát svým investicím jasnou strategii a logiku. Toto je fáze, kde si začínáte uvědomovat, že váš majetek už je dostatečně velký na to, abyste se na něj mohli dívat s dlouhodobější perspektivou. Už nehoníte rychlé zisky, ale začínáte preferovat dlouhodobý růst.

Ochrana, klid, stabilita = fáze slona

Slon se už nikam nehoní. Ví, co má, a chce si to udržet. V této fázi jde hlavně o stabilitu, ochranu a efektivní čerpání renty. Jeho portfolio je konzervativnější, zaměřené na výnos z aktiv, ne na jejich růst.

Přesně jak říká Benjamin Graham: „Cílem inteligentního investora není maximalizace zisku, ale minimalizace ztráty.“

Důležitým tématem se stává mezigenerační předání majetku. Investor v této fázi často řeší otázky typu: „Jak ochránit majetek před inflací a daněmi?“ nebo „Jak zajistit, aby jednou majetek sloužil i mým dětem a vnoučatům?“

Typické pro tuto fázi je, že máte více majetku, než reálně dokážete spotřebovat. Uvědomění si, že váš majetek vás pravděpodobně přežije a bude vaši rodinu ovlivňovat i ve chvíli, kdy už s tím nebudete moci nic udělat, otevírá nové důležité otázky, na které je třeba hledat odpovědi.

Proč záleží na tom, kde právě jste?

Každá z těchto fází má jinou dynamiku a jiná pravidla hry. Pokud gazela začne jednat jako slon, zpomalí svůj růst. Pokud se slon chová jako myš, jen si přidělá stres a zklamání.

Investiční úspěch totiž není o tom být stále aktivní. Je o tom vědět, kdy je čas růst a kdy je naopak čas chránit.

K úspěchu může pomoci, když máte po svém boku někoho, kdo vás tímto vývojem bezpečně provede.

Pomáháme podnikatelským rodinám projít touto cestou – od budování majetku až po jeho správu a ochranu napříč generacemi. Každá fáze má svá specifika a my jsme tady od toho, abyste jimi nemuseli procházet sami.

Pokud přemýšlíte, jak správně nastavit svou investiční strategii, nebo zda je váš stávající přístup v souladu s tím, kde na své investorské cestě se právě nacházíte, ozvěte se nám.