Tento obraz až příliš často odpovídá realitě, se kterou se setkávám u úspěšných podnikatelských rodin. Mají skvělého daňového poradce, respektovanou advokátní kancelář a třeba i dva nebo tři různé správce pro svá investiční portfolia. Každý z nich odvádí profesionální práci. Problém je, že spolu nemluví. A roli toho, kdo mezi nimi běhá, překládá jejich záměry a snaží se vytvořit alespoň zdání strategie, na sebe bere hlava rodiny. Člověk, který by se měl věnovat vizi, rodině a klíčovým rozhodnutím, ne mikromanagementu svých expertů.
Zásadní myšlenka, kterou naši klienti na službách family office oceňují nejvíce, je právě princip „vše pod jednou střechou“. Není to jen marketingový slogan. Je to fundamentální změna v myšlení o správě majetku.
Nepotřebujete dalšího hudebníka. Potřebujete dirigenta
Nedávno jsme začali spolupracovat s rodinou, která po prodeji své firmy čelila přesně této situaci. Na správu nemovitostí měli jeden tým. Cenné papíry jim spravovaly tři různé banky. Daňové dopady transakcí řešil externí poradce, který ale neměl úplný vhled do investiční strategie. A nad tím vším bděl právník, který připravoval holdingovou strukturu, aniž by znal detailní plány na alokaci kapitálu.
Výsledek? Neustálé telefonáty a schůzky, kde patriarcha rodiny vysvětloval jednomu, co udělal druhý, a snažil se je přimět ke spolupráci. Každá investice znamenala kolečko obvolávání, aby se ujistil, že je v souladu s daňovým plánem i právní strukturou. Místo aby svůj majetek řídil, trávil čas jeho administrací. Byl unavený a frustrovaný. Cítil, že mu jeho vlastní úspěch přerůstá přes hlavu.
Přesně tady nastupuje family office. Naší rolí není být dalším hudebníkem v orchestru. Naší rolí je být dirigentem. Tím, kdo drží partituru – tedy celkovou strategii rodiny – a zajišťuje, aby každý expert hrál ve správný čas, ve správném tempu a v harmonii s ostatními.
V praxi to znamená, že převezmeme kompletní koordinaci. Ať už využíváme naše interní specialisty, nebo úzce spolupracujeme s osvědčenými externími partnery, řízení je vždy centralizované. Když se plánuje investice, daňové a právní dopady jsou její součástí od prvního okamžiku, ne dodatečným problémem k řešení. Vy, jako klient, už nemusíte být tím bodem, který každému všechno vysvětluje. K vám se dostane až výsledek v podobě jasných, srozumitelných variant.
Vaším úkolem však zůstává to nejdůležitější – udělat finální rozhodnutí.
Skutečná síla family office
Je fér říci, že tento model není pro každého. Jeho síla a efektivita se naplno projeví až u majetku v řádu vyšších stovek milionů korun. Právě tam vzniká komplexita, která si žádá jednotný pohled a profesionální řízení. U menších majetků často stačí jednotlivé dílčí profese. Ale s růstem přichází bod zlomu, kdy fragmentovaný přístup přestává fungovat a stává se brzdou.
Mít majetek dobře právně a daňově strukturovaný je naprostý základ. Ale je to jen polovina práce. Skutečná hodnota vzniká až ve chvíli, kdy se tato strategie den co den promítá do reálné správy a alokace rodinného jmění. Samotná struktura na papíře vám peníze nevydělá a ani neochrání.
Klíčové otázky proto zní:
Kdo reálně řídí největší část vaší rodinné rozvahy v duchu strategie, kterou jste přijali?
Kdo zajišťuje, že rozhodnutí nezůstanou jen v šanonu?
Naše práce v Cimpel & partneři je postavená na správě celé rodinné rozvahy z jednoho místa. Pracujeme honorovaně, bez provizí, což zajišťuje naprostou nezávislost a soulad našich zájmů s těmi vašimi. Governance, struktury a poradenství jsou pro nás doplňkové služby, které dávají smysl v rámci dlouhodobého vztahu postaveného na společné správě vašeho majetku. Nejsme konzultanti „na hodinu“. Jsme partneři, kteří přebírají odpovědnost za řízení a pomáhají vám symfonii vašeho majetku nejen složit, ale i dirigovat.
Pokud řešíte, jak vnést do správy svého rodinného jmění řád a klid, jsme tu pro vás.
